Возврат денег за покупку краденого товара через Авито

Возврат денег, украденных с карты: основания, порядок | Правоведус

Возврат денег за покупку краденого товара через Авито

Несмотря на гарантировано высокий уровень защиты банковских счетов, случаев воровства денежных средств с пластиковых карт граждан растет день ото дня. Как действовать, если все-таки были сняты деньги с карты банка и есть ли шанс их вернуть законному владельцу карты? Об этом читайте в нашей статье.

Денежные средства, хранящиеся на банковской карте, как известно, находятся под контролем банковской организации и, конечно же, непосредственно картодержателя, и, как показывает практика, в большинстве случаев причиной несанкционированного снятия денег с карты посторонними лицами является беспечность владельцев.

Согласно ст. 9 Федерального Закона «О национальной платежной системе» в РФ, банковская организация должна вернуть украденные деньги клиенту, а уже после проводить разбирательства с рассмотрением всех обстоятельств пропажи. Однако на деле все происходит далеко не так – вернуть украденные с карты деньги можно, только для этого придется потратить немало сил и времени.

Как воруют деньги с пластиковых карт: основные способы

Чаще всего действия злоумышленников, охотившихся за легкой наживой, связаны с кражей непосредственно пластиковой банковской карты.

Если это произошло, владельцу необходимо максимально быстро среагировать на сложившуюся ситуацию и заявить об этом в банк-эмитент для блокировки карт-счета.

Насколько оперативно сработает держатель карты, настолько у злоумышленника снижаются риски проведения незаконных финансовых операций.

Злоумышленники используют несколько способов кражи денежных средств:

  1. Прослеживают действия владельца карты и вычисляют цифры пин-кода в момент снятия наличных средств, затем используют свои оригинальные методы кражи самой пластиковой карты. 
  2. Нередки случаи хранения владельцами пластиковой карты и пин-кода вместе, запись пин-кода на самой карте, что, несомненно, является преимуществом для воров и мошенников. 
  3. В случаях кражи пластиковой карты велика вероятность расчета в торговых точках через терминалы, которые не требуют идентификации личности в виде подписи или введения пин-кода, о которых злоумышленники знают наверняка. 
  4. Незаконное списание денежных средств с банковской карты возможно также, если в руки злоумышленникам попал непосредственно номер карты и сведения, указанные на магнитной полосе (CVV-код). Как правило, такие данные используются для совершения покупок через интернет сервисы. 

Несмотря на действующее законодательство, требующее уведомлять держателей карт о проведении каких-либо операций с их карточным счетом, в некоторых банках такая система срабатывает не так оперативно, как должно быть.

В первую очередь, это SMS-оповещения, ввиду того, что такая услуга является платной, многие картодержатели, стараясь сэкономить хоть на чем-то, просто отказываются от ее подключения, тем самым существенно повышая риски несанкционированного доступа к счету и снятия денежных средств посторонними лицами. В таком случае клиент банка сможет узнать о том, что произошла кража с его счета только в момент попытки произвести оплату или операцию по снятию наличных.

Как вернуть украденные с карты деньги: основные действия

Если злоумышленники воспользовались подходящей ситуацией и выкрали банковскую карту у ее владельца, последнему необходимо выполнить следующие действия: 1.

В течение суток после случившегося уведомить банк-эмитент, выдавший карту, позвонив по телефону, направив письмо на электронную почту или по возможности посетить лично отделение банка.  2.

Также, в течение суток с момента получения информации о краже, написать заявление в полицию. 

По факту заявления о спорном снятии наличных средств банковская организация должна провести расследование, в рамках которого устанавливается место и время мошеннической операции.

Важно! Владелец карты вправе потребовать от банка ответ на свое обращение в письменной форме, подтверждающее выполнение действий по блокировке карты. Если денежные средства будут сняты после блокировки пластикового носителя, ответственность за это будут нести сотрудники банковской организации.

Важно! В случае, если украденная карта будет фигурировать в торгово-розничной сети, картодержатель может направить в адрес того магазина претензию о нарушении правил платежных систем. В данном случае кассир не сверил подпись и не потребовал у покупателя предоставления документа, удостоверяющего принадлежность лица к данной банковской карте.

Срок рассмотрения заявления в банке составляет от 30 до 60 рабочих дней. 3. Непосредственному владельцу карты необходимо доказать свою непричастность к несанкционированной транзакции.

На этом этапе необходимо предоставить любые факты, документы и показания свидетелей, которыми подтвердить свое местонахождения в момент снятия наличных посторонними лицами.

В случае, если держатель карты находился в этот момент в другой стране, необходимо предоставить заграничный паспорт с отсутствием отметок о пересечении границы той страны.

Отметим, что неправомерность транзакции, если краденая карта была использована в качестве оплаты в интернет-магазине, доказать будет очень сложно, а на практике практически невозможно. Хотя и в этом случае у владельца карты есть шанс заблокировать карту, главное успеть это совершить вперед списывания средств со счета.

Также сложно будет доказать свою непричастность, если денежные средства с карты были сняты в банкомате через ввод пин-кода. Скорее всего банк будет ссылаться на то, что транзакция была проведена по всем правилам, а клиент в добровольном порядке сообщил пин-код одновременно с передачей карты третьему лицу.

Важно! В случае несанкционированного снятия денежных средств с украденной банковской карты посредством считывания данных скиммером, вернуть средства владельцу карты обязан тот банк, кому принадлежит данный банкомат.

4. В случае отказа банком вернуть украденные средства, и проведенное расследование не дало результатов, владельцу карты можно смело подавать в суд исковое заявление.

Для получения положительного судебного решения картодержателю необходимо предоставить доказательства своей непричастности к несанкционированной транзакции и документально подтвердить факт своевременного обращения в банк с требованием блокировки карты.

Чаще всего на практике, судебный иск основывается на утверждении факта о предоставлении банком некачественной и небезопасной услуги, в частности, не полноценном информировании клиента о возможных мошеннических действиях со стороны (ст.

7 и 14 закона «О защите прав потребителей»). Суды по большей части встают на сторону потерпевшего лица, если речь идет о зарплатных банковских картах, выданных на предприятии.

Несомненно, стоит отметить, что не все банковские организации готовы легко расстаться с денежными средствами, которые необходимо вернуть клиенту. Главной причиной для отказа в возврате средств может стать несвоевременная блокировка карты.

Важно! В случае, если клиент банка не проинформировал банк о краже карты в течение суток после случившегося, ответственность за любые совершенные операции с краденным имуществом, лежит на владельце пластикового носителя.

Шанс очень быстро вернуть украденные денежные средства есть:

  • у клиентов банка, носящих статус VIP; 
  • у клиентов, у которых сумма украденных средств на карте существенно ниже возможных судебных издержек; 
  • у клиентов, транзакция по снятию наличных средств с украденной карты которых проводилась за рубежом, а владелец карты в этот момент находился на территории РФ. 

Как не допустить снятия денег с карты банка: меры профилактики

Ответственность за сохранность денежных средств на пластиковой карте, в первую очередь, лежит на ее владельце. Для того, чтобы избежать мошеннических действий в отношении денег картодержателя, в профилактических целях рекомендуем несколько правил:

  1. Нельзя передавать свою карту и пин-код третьим лицам. 
  2. Нельзя отправлять данные карты через электронную почту и иные средства телекоммуникационной связи. 
  3. Если проводятся торговые операции через интернет, необходимо подтверждать любые действия, например, через получение специального секретного кода по SMS.
  4. Ввод пин-кода необходимо производить, скрыв цифры от посторонних лиц. 
  5. Ни в коем случае нельзя хранить пин-код вместе с картой и тем более на самом пластиковом носителе. 
  6. При снятии наличных средств в банкомате стоит обратить внимание на наличие на нем электронного считывающего устройства – скиммера. 
  7. Не рекомендуется совершать покупки в интернете через компьютер, находящийся в помещении с большим потоком клиентов, например, в интернет-кафе. 
  8. Не стоит экономить на услуге SMS-оповещения, с помощью которой можно предупредить любые несанкционированные действия.

Источник: https://pravovedus.ru/practical-law/consumer-protection/vozvrat-deneg-ukradennykh-s-karty/

Виды мошенничества и как на них не попасться – Банковские новости – banki news, инвестиции, биржи, форекс новости

Возврат денег за покупку краденого товара через Авито

На какие только хитрости не идут мошенники, чтобы получить ваши деньги. Вот много примеров обмана, в который легко поверить. Но не делайте этого!  

1. Знакомый просит дать в долг

Что происходит: Знакомый пишет в соцсетях или мессенджерах, что он за границей и у него кончились деньги. Просит перевести, например, 5000 ₽. Обещает вернуть через несколько дней.

На самом деле: Аккаунт вашего знакомого взломали. От его лица пишет мошенник, который хочет получить деньги на свою карту. Как правило, в течение нескольких часов владелец аккаунта сам появляется в соцсети и рассказывает о взломе.  

Как противостоять: Игнорировать просьбу о переводе и ничего не отвечать на сообщения. Позвонить знакомому, чтобы рассказать о случившемся и заодно проверить, всё ли у него в порядке.

2. Предложили кредит, но сначала нужно купить страховку

Что происходит: Малознакомый банк предлагает кредит, но перед этим вам нужно встретиться с курьером, чтобы купить у него страховой полис.

На самом деле: После оплаты страховки никакого кредита вы, конечно, не получите.

Как противостоять: Не соглашаться на кредит, на который вы не подавали заявку. А если настоящему банку нужна страховка, то спросите о ставке без неё и узнайте список аккредитованных страховщиков, где вы можете купить полис, предварительно выбрав самый выгодный вариант.

3. Выставили товар на Авито — вам готовы выслать деньги

Что происходит: Вы выставляете какую-то вещь на Авито. Звонит потенциальный покупатель. Говорит, что очень хочет купить, но не может быстро подъехать, предлагает внести аванс, чтобы вы не продали лот никому другому. Просит номер вашей карты и код из СМС.  

На самом деле: Называя код, вы подтверждаете перевод денег с вашей карты. Вернуть их обратно не получится.

Как противостоять: Не называть коды из СМС. Для перевода денег на вашу карту нужен только её номер.

4. Ваша карта заблокирована, перезвоните

Что происходит: Вам поступает СМС-сообщение от банка, где говорится о блокировке вашей карты. В конце — предложение перезвонить по указанному номеру. (Как вариант, вам может поступить звонок, во время которого электронный голос сообщит ту же новость и предложит перезвонить по тому же номеру.) Если вы перезваниваете, то вас просят назвать номер карты и код из поступившего СМС.

На самом деле: Ваши деньги переводятся мошенникам.

Как противостоять: Игнорировать предложения перезвонить в банк. Банк не рассылает просьб перезвонить и не запрашивает данные карт (они у него есть). Более того, банки сами предупреждают клиентов, что коды из СМС нельзя сообщать никому — даже сотрудникам банка. Если нужно позвонить в банк, то используйте номер телефона, который указан на его официальном сайте.  

5. Ваш родственник попал в беду! Ему нужны деньги

Что происходит: По телефону звонит неизвестный человек. Говорит, что близкий человек попал в беду (например, виновен в ДТП) и ему срочно нужны деньги для решения проблемы.  

На самом деле: Скорее всего, с вашим родственником всё хорошо. После перевода денег вы захотите ему позвонить — и тут поймёте, что вас обманули.

Как противостоять: Сразу позвонить своему близкому — убедиться, что он в порядке.

6. Предлагают вложиться под 600% годовых

Что происходит: Вы увидели рекламу или вам порекомендовали компанию, которая предлагает 400–600% годовых.  

На самом деле: Получить такую доходность очень сложно. Скорее всего, речь идёт о финансовой пирамиде. Скорее всего, вы не получите ни дохода, ни вложенных денег.

Как противостоять: Вкладывать только в проверенные финансовые инструменты: вклады, ценные бумаги, недвижимость, бизнес. Даже там вы можете получить убыток, поэтому проводите анализ перед инвестированием.

7. Обман с арендой жилья

Что происходит: Вы находите объявление о сдаче привлекательной квартиры с платой ниже рынка. Но в объявлении сказано, что нужно заплатить комиссию риелтору ещё до встречи с ним и до просмотра жилья.

На самом деле: После перевода денег риелтор исчезнет.

Как противостоять: Не переводить деньги за услуги до подписания официального договора.

8. Звонят, обещают высокую доходность

Что происходит: Вам звонят из какой-то брокерской компании. Предлагают прийти на уроки и зарабатывать на торговле 40–50% годовых «без больших усилий».

На самом деле: Скорее всего, вам звонят из форекс-компании. Велик риск того, что вы быстро потеряете вложенные средства. Обычные брокеры редко навязывают свои услуги и точно не обещают высокую доходность — хотя бы потому, что гарантировать доходность им запрещает закон.

Как противостоять: Игнорировать предложения. После первого звонка внести номер телефона в «чёрный список».

9. Звонят с неизвестного номера и быстро прерывают звонок

Что происходит: На телефон поступает звонок с неизвестного номера. Он длится несколько секунд, потом сбрасывается.

На самом деле: При попытке перезвонить с вас могут взять деньги за исходящий звонок.

Как противостоять: Проверить номер телефона через поиск в интернете. Не перезванивать на подозрительные номера.

10. Покупка ОСАГО по очень низкой цене

Что происходит: В интернете можно найти много предложений о содействии в покупке полиса ОСАГО по цене ниже рынка.

На самом деле: Скорее всего, купленный полис окажется фальшивым или краденым. Вы потеряете деньги и рискуете получить штраф за вождение автомобиля без страховки.

Как противостоять: Покупать страховку в компаниях, входящих в Российский союз страховщиков.

11. Занимали деньги, а продали квартиру

Что происходит: При оформлении кредита в микрофинансовой компании вам могут предложить подписать несколько документов. Затем — торопить, чтобы вы не успели их прочитать.  

На самом деле: Одним из документов может оказаться договор купли-продажи квартиры. Или в обычном кредитном договоре может содержаться пункт о передаче жилья в случае просрочек по кредиту.

Как противостоять: Не подписывать ни один из документов без внимательного изучения. Если есть сомнения или что-то непонятно, то откладывать подписание до полного понимания договора. Проверить, если ли у МФО лицензия (это можно сделать на сайте ЦБ) — клиентов заставляли подписывать договоры купли-продажи липовые МФО без лицензии.

12. Покупка векселя вместо оформления вклада

Что происходит: Вы пришли в банк с целью открыть вклад, но сотрудник предлагает вексель, доходность которого выше.

На самом деле: Есть вероятность, что вы потеряете свои деньги. Это произошло с некоторыми клиентами Азиатско-Тихоокеанского банка: они приобрели векселя компании, у которой не было доходов. При этом государство не страхует вложения в векселя — в отличие от банковских депозитов.

Как противостоять: Не вкладывайте деньги в финансовые продукты, которых вы не понимаете.

13. Переход по ссылке из СМС

Что происходит: Вам приходит сообщение с интригующим содержанием (например, «Вот твоя фотка») и гиперссылкой.

На самом деле: Перейдя по гиперссылке, вы можете скачать вирус, который получит доступ к интернет-банку и позволит украсть пароли доступа и коды для перевода денег.

Как противостоять: Никогда не переходить по ссылкам из СМС-сообщений с незнакомых номеров.

14. Государство вернёт деньги за отдых

Что происходит: Вам звонят якобы из госорганизации (пенсионного фонда или фонда социального страхования) и говорят, что поскольку вы не пользовались в прошлом льготами, вам могут вернуть часть зарезервированных на это денег. Нужно сообщить номер карты и пароль из СМС.

На самом деле: Это будет денежный перевод с вашей карты на счёт мошенников.

Как противостоять: Игнорируйте запрос данных о вашей карте. Предложите выслать реквизиты банковского счёта для перечисления денег.

15. СМС с информацией о покупке, которую вы не совершали

Что происходит: Вам приходит сообщение, похожее на банковское, в котором говорится о совершении покупки. В конце есть фраза о том, что если вы не совершали покупку, то нужно перезвонить по указанному номеру телефона в банк.  

На самом деле: Когда будете перезванивать, у вас спросят реквизиты карты и код для перевода денег.

Как противостоять: Звонить в банк по номеру телефона, который указан на сайте банка.

Это не полный список схем мошенников. Они регулярно придумывают что-то новое. Будьте осторожны!

Источник

Источник: http://bankinews.ru/vidy-moshennichestva-i-kak-na-nih-ne-popastsya/

На личном опыте: что можно купить в даркнете и как забрать товар – новости Киева на БЖ

Возврат денег за покупку краденого товара через Авито

В рубрике “На личном опыте” рассказываем о необычных профессиях, незаурядных хобби и опытах, которые не каждый решится повторить.

На правах анонимности 27-летний программист Вова из Киева (имя изменено по просьбе героя) согласился рассказать БЖ, как он заказывает запрещенный товар в даркнете и проходит целые квесты, чтобы его получить. Он активно делает там покупки последние два года, хотя самим даркнетом начал интересоваться еще в начале 2000-х.

БЖ не призывает покупать запрещенные товары или совершать какие-либо незаконные действия, а лишь в общих чертах рассказывает о явлении, которое есть в сети.

Как все устроено

Даркнет – это подпольный интернет, который существует на базе основного. Зайти в него можно только с помощью специальных программ. Они распространяются некоммерческими организациями. Самая популярная – Tor.

Она объединяет программу и браузер вместе – все это преподносится как Tor-браузер, то есть, целый пакет программ: маршрутизатор, который позволяет войти в даркнет, и специальная версия Firefox, где отключены или ограничены все возможности, позволяющие идентифицировать человека.

Что нужно для того, чтобы зайти в даркнет? Собственно, Tor-браузер, который можно скачать бесплатно для любой платформы, и ссылки на нужные каталоги.

В даркнете популярностью пользуется поисковик DuckDuckGo, который в отличии от Гугла не собирает и не сохраняет никаких данных о пользователе.

Но его возможности поиска по даркнету все же ограничены, а на многие сайты можно лишь зная их точный адрес.

Ресурсы даркнета находятся в доменной зоне  .onion. Чтобы войти на многие сайты, следует авторизоваться. Но для этого не нужно вводить свои контактные данные – почту, телефон, соцсети. Достаточно наобум придумать логин и пароль. Чем они более случайны, тем лучше.

В даркнете все устроено так же, как и в обычном – есть новостные сайты, маркеты, разные имиджборды типа 4chan, сайты, которые торгуют каким-то одним товаром и тому подобное. отличительная черта в том, что большинство сайтов здесь занимаются чем-то нелегальным. Если это новости, то запрещенные, товар – контрафактный или нелегальный, обсуждения на форумах соответствующие.

Что продается

Заходим на один из самых больших маркетов даркнета – Alphabaу Market. Слева расположена панель, на которой перечисляются все группы товаров. Например, fraud (мошенничество) – это гайды по хакингу, безопасности, социальная инженерия.

Дальше – продажа наркотиков, что, собственно, составляет около 70% всех товаров.

Также можно купить аккаунты в соцсетях или логины и пароли от них, персональную информацию и сканы паспортов, самые разные документы – от номеров соцстраховки до водительских прав.

В разделе Guides & Tutorials – инструкции, как что-либо делать. Например, производство наркотиков – здесь поэтапно расписывают способ приготовления. Такие гайды есть платные и бесплатные.

Последние – это, как правило, сбор информации, которую можно нагуглить и в обычном интернете.

Пример платного гайда – возможность воспользоваться Amazon Refund, то есть, инструкция, как правильно себя вести для того, чтобы получить возврат за какой-то товар. Стоимость – 9 долларов.

На этом сайте можно купить контрафактные товары – одежду, электронику; ключи для игр; книги, которые трудно найти в обычном интернете; логины и пароли для многих сайтов.

Сейчас популярная тема – лайф-тайм пароли на сайты порнографии: покупаешь за 5 долларов пароль, который дает доступ к разным порнографическим сайтам, как только их владелец закрывает доступ, обращаешься к продавцу и он тебе выдает другой пароль.

Пока существует такие конторы, ты можешь сколько угодно получать у них пароли бесплатно. Порносайты – самые востребованные, потом идут сайты фильмов Netflix, Hulu, дальше – новостные издания, доступ к которым закрыт. Например, The New York Times.

Как покупается

Чаще всего в даркнете наш герой покупает ПАВы — психоактивные вещества. Заходит на сайт, где они продаются, выбирает товар и самых популярных продавцов, которые могут его предоставить. Изучает информацию о продавце, чтобы удостовериться, что он надежный. Как это делается? Нужно обратить внимание на показатели рядом с ником: количество сделок и уровень доверия.

В идеале эти цифры должны быть высокими. После – почитать отзывы (их оставляют только те пользователи, которые уже покупали) и обзоры вне маркета на Reddit или на форумах даркнета, например, на The Majestic Garden. Этих характеристик Вове достаточно, чтобы принять решение – стоит ли доверять продавцу.

Авторитетные продавцы просят полную предоплату, “новички” получают деньги только после того, как покупатель получил заказ.

В даркнете расплачиваться нужно не обычными деньгами, а криптовалютой. Их несколько видов, наш герой пользуется биткоинами. То есть, за реальные деньги покупает биткоины.

Один биткоин сейчас стоит порядка тысячи долларов.

Одна из последних его покупок —  ЛСД. Его прислали в обычном письме. В конверт вставляется картонка, внутри которой запаянные в непрозрачный пакет блоттеры — пищевая бумага c высокоабсорбирующими свойствами, покрытая пищевыми красками. В них 25 маленьких “марок”, это ЛСД.

Почтовый адрес продавец получил в зашифрованном виде с помощью специальной программы GnuPG. Ключи шифрования после окончания сделки уничтожаются. И вообще, вся коммуникация уничтожается как можно скорее, или вообще не сохраняется, если это jabber-чаты. Это делается для того, чтобы владелец форума или спецслужбы не смогли увидеть переписку. На доставку обычно идет 20-40 дней.

Очень желательно проверить пришедший товар, говорит Вова, а для этого есть специальные наборы — реагенты. Их можно заказать прямо с Амазона или найти аналоги в даркнете. Присутствие ЛСД можно частично подтвердить тестом Эрлиха. Он и другие тесты не нацелены на какое-то одно вещество и не дают 100% гарантии. Однако позитивный результат указывает на наличие нужных веществ.

ПАВы можно покупать и на СНГшных сайтах. Товар здесь в основном дороже, да и выбор в разы меньше. Один из самых популярных способов доставки – закладки.

После оплаты за товар тебе присылают фото или координаты на карте, где есть “клад”. Тогда начинается квест – найти и незаметно забрать.

Иногда карту кидают неточную. У Вовы был случай: прислали карту обычной улицы и фотографии трансформаторного ящика. Мол, под ним заложен товар. Фотография сделана ночью. Парень долго всматривался в координаты на карте, но ничего похожего не нашел. Пришлось ехать на место и обходить несколько дворов в поисках заветного трансформатора. Нашел.

Пример реальной карты, присланной кладменом

Бывает такое, что вместо карты может прийти просто адрес. Как-то Вове прислали адрес – на Позняках. Товар находился сразу возле подъезда, под пандусом. Наверное, продавец просто возле своего дома положил товар, сфотографировал и прислал. Причем, там консьержка сидела, двор открыт, люди гуляют.

Пришлось как-то изворачиваться и забирать. Ждать ночи – не вариант, поскольку товар может забрать кто-то другой. Иногда места используются повторно, это зависит от кладменов – людей, которые прячут эти вещи. Вообще, искать закладки – всегда очень стрессово и напряжно.

Иногда Вова делает это сам, чаще – с друзьями, которые его прикрывают.

Иллюстрации: Алена Жук

Источник: https://bzh.life/lyudi/ludi-opyt-darknet

Как безопасно пользоваться Avito и интернет-барахолками

Возврат денег за покупку краденого товара через Авито

Места наибольшего скопления людей — рынки, ярмарки и праздничные мероприятия — привлекали мошенников всех мастей с доисторических времен. Виртуальный мир в этом вопросе — отражение реального: мошенников в нем не меньше, а то и больше. Поэтому мы решили написать руководство: как безопасно покупать и продавать на интернет-барахолках.

Как безопасно покупать вещи

Покупателям в целом проще, потому что способов обмануть покупателя немного, к тому же они достаточно примитивные — почти как в обычном магазине или на рынке.

  • Не соглашайтесь на предоплату, если не доверяете продавцу на все сто. Частный продавец в Интернете — не крупный онлайн-магазин, дорожащий своей репутацией. Если вы внесете деньги до того, как получите товар, то можете никогда больше их не увидеть. Или получить бракованный товар. Поэтому пользуйтесь наложенными платежами.
  • Обязательно проверяйте товар при получении и оговаривайте возможность и сроки возврата.

Тут все довольно просто. Быть продавцом, как это ни удивительно, куда сложнее и опаснее. Но на самом деле тем, кто только покупает, тоже стоит ознакомиться с этими рекомендациями.

Во-первых, чтобы знать, чего от продавцов требовать не надо.

А во-вторых, для пущей безопасности: некоторые мошенники умудряются повернуть схемы, которые обычно используются против продавцов, так, что они срабатывают и с покупателями.

Как правильно держать связь с контрагентами

Начнем с того, что Avito и многие другие онлайн-барахолки показывают номер телефона продавца кому угодно. Объявления на таких площадках могут посмотреть все — от реальных покупателей до шутников, мошенников и ботов.

«Засветив» свой основной номер телефона, вы рискуете столкнуться с навязчивыми рекламными агентами, а то и стать жертвой аферы. Поэтому перед продажей ненужных вещей стоит приобрести отдельную SIM-карту и использовать ее для связи с покупателями.

Мошенники часто используют SMS- и MMS-сообщения, чтобы заразить компьютеры и мобильные устройства жертв вредоносными программами или украсть их личные данные.

По сути, это одна из разновидностей фишинга: в сообщении преступник просит жертву (продавца) перейти по ссылке, чтобы, например, посмотреть, на что он предлагает поменять ваш товар, или прочитать ответ потенциального покупателя.

То есть всячески завлекает сделать логичное на первый взгляд действие.

Вот только вместо сайта с фотографиями товара на обмен или самого Avito жертва попадает на поддельный сайт, где скачивает опасный зловред, который крадет личные данные и деньги. Поэтому нужно обязательно проверять, на какой сайт вы попали: безопасный avito.ru или фальшивый ресурс вроде avito-inbox.com.

Еще мошенники могут прислать жертве SMS, в котором предложат ей отправить ответное сообщение на короткий номер — платный, разумеется. Вроде такого:

Изображение с сайта avito.ru

Если обманутая жертва действительно отправит SMS на такой платный номер, с ее мобильного счета спишутся деньги. Поэтому важно внимательно прочесть правила пользования сайтом, на котором вы что-то продаете или покупаете.

Выясните, каким образом представители площадки могут с вами связываться.

Так вы точно будете знать, как происходит процедура блокировки объявления или как компания рассылает оповещения и какие данные сотрудники сайта у вас никогда не спросят.

Еще преступники используют электронные письма: прикрепляют к email-сообщениям вложения с вредоносным ПО, замаскированные под офисный документ или картинку.

Вообще, электронная почта — не лучший способ связи при продаже или покупке чего-либо на интернет-барахолке. Поэтому, если вы видите, что кто-то предлагает общаться только по электронной почте, будьте настороже.

Вполне возможно, вас пытаются обмануть. Это же касается SMS и тем более MMS.

Как правильно пользоваться картой

Давать незнакомому человеку номер карты для того, чтобы вам заплатили за товар, — само по себе небезопасно.

Преступники умеют собирать информацию по крупицам: номер карты на барахолке, ответы на секретные вопросы вроде девичьей фамилии матери — в соцсетях, срок действия карты — в разговоре по телефону.

Получив все эти данные, можно купить что-нибудь в отдельных интернет-магазинах, даже не имея при себе самой карты.

Если же вы вдобавок сообщите срок действия карты и CVV2 (трехзначный код с обратной стороны карты), то мошенник сможет использовать эти данные, чтобы попросту перевести средства с вашей карты себе. Чтобы узнать эту информацию, злоумышленники идут на многое. Они даже могут отправить вам деньги, якобы по ошибке, а потом попросить все вернуть и в ходе разговора выведать интересующую их информацию.

Еще мошенники охотятся за одноразовыми паролями, которые банк присылает клиентам в SMS. Обычно преступники рассчитывают, что пользователь не поймет, что это за код и кто его прислал.

Жертву просят назвать пароль, чтобы получить «скидку», «активировать» банковскую карту или «отправить» денежный перевод. Но на самом деле мошенники пытаются войти в онлайн-банк от вашего имени или совершить какую-то транзакцию.

Недаром в каждом SMS с таким кодом настоятельно рекомендуется не говорить этот код никому.

По возможности стоит завести запасную карту для всех рискованных операций, таких как покупка и продажа чего-либо в Интернете. Долго хранить деньги на такой карте опасно — лучше снять их и положить на более надежный счет, о котором будете знать только вы. Ну а больших сумм на этой карте не должно быть вовсе.

Хорошей идеей будет также установить маленький интернет-лимит на вывод денег с этой карты. Когда понадобится, вы сможете увеличить его. А до тех пор эта мера не даст преступникам украсть все деньги, даже если они доберутся до вашего счета.

Продавцам также не стоит соглашаться на частичную оплату. Человек, который якобы имеет при себе часть суммы, а остаток обещает прислать потом, может оказаться честным, но может и обмануть. Например, так. Или так.

Чего еще не нужно делать на интернет-барахолках

Иногда преступники просят жертву отправить им сканы банковской карты или документов «для подстраховки». Ни в коем случае этого не делайте! Иначе ваш паспорт и другие документы могут всплыть в какой-нибудь малоприятной афере.

Если вы столкнулись с мошенничеством, обязательно сообщите об этом администрации сайта. Например, у Avito есть для этого специальная форма. Сделав это, вы спасете от обмана не только себя, но и других невинных людей.

Как и зачем нужно защищать свои устройства

Обманывая пользователей интернет-барахолок, мошенники чаще всего полагаются на смесь социальной инженерии и вредоносных технологий. Они создают фишинговые сайты, обманом заставляют людей скачивать вирусы или банковских троянов, притворяющихся «мобильной версией» Avito.

Поэтому на все устройства, которыми вы пользуетесь для работы с интернет-барахолками, нужно установить надежные защитные решения.

Например, Kaspersky Security Cloud, который одинаково успешно обеспечивает безопасность как компьютеров и ноутбуков, так и мобильных устройств.

Фишинг бывает очень искусным, но даже если вы пропустите что-то и скачаете вредоносные программу или приложение, то наше решение обнаружит и нейтрализует зловредов.

Источник: https://www.kaspersky.ru/blog/safe-buying-and-selling-online/13543/

Наказание за скупку краденного в России

Возврат денег за покупку краденого товара через Авито

Большая часть краж осуществляется с целью последующей реализации добытого преступным путем имущества. Чаще всего именно при попытках продать украденное преступника и задерживают.

При этом одинаковый размер уголовной ответственности грозит, как тем лицам, которые сбывают украденное имущество, так и тем, кто его скупает.

Скупка краденного по статье 175 УК РФ не является тяжким преступлением. Однако, даже за такое деяние можно получить реальный срок лишения свободы.

Что такое скупка краденного?

Скупка краденного предполагает приобретение с целью извлечения прибыли имущества, добытого преступным путем.

Какая статья за скупку краденного устанавливает уголовную ответственность, и как определяется ее размер? Резонно возникает вопрос, почему количество дел о кражах по ст. 158 УК РФ в разы превышает число материалов о его скупке по ст. 175 УК РФ.

Ответ на него лежит на поверхности. Для того, чтобы скупщика привлекли к уголовной ответственности, необходимо доказать тот факт, что он обладал информацией о том, что имущество добыто в процессе совершения преступления.

Скупка краденного предполагает сбыт заведомо приобретенного преступным путем имущества.

При этом законодатель прямо указывает на то, что покупка этого имущества не должна быть заранее обещана. Иначе бы получилось, что скупщик заранее знал о готовящемся преступлении, и был фактически его соучастником.

Таким образом можно выделить основные признаки скупки краденного:

  • Скупщик не знает о произошедшем преступлении;
  • Скупщик не собирается приобретать это имущество заранее;
  • Скупщик узнает о преступном происхождении товара лишь в момент покупки;
  • Преступное происхождение товара не смущает скупщика.

Получается, что скупка краденного происходит стихийно.

Кто скупает краденное?

Скупкой краденного могут заниматься, как физические лица, так и юридические. К каждому человеку хотя бы раз в жизни подходили сомнительные личности, предлагавшие приобрести телефон или планшет без коробки и документов.

Чаще всего это либо сами преступники, укравшие имущество, либо лица, профессионально промышляющие скупкой краденного.

Привлечь к ответственности юридическое лицо по данной статье невозможно. Поэтому даже при скупке краденного компанией, страдать придется либо руководителю, либо продавцу.

В России лидеры по приобретению краденного имущества – это ломбарды.

Промышляют этим, чаще всего, мелкие ломбарды. Их мало заботит происхождение товара, их интересует лишь потенциальная прибыль.

Поиск пропавших вещей осуществляется по описанию потерпевшей стороны, которая с легкостью может отличить свою вещь от чужой. Обнаружив нужный товар в ближайшем ломбарде, сотрудники полиции его изымают.

Процесс изъятия оформляется протоколом, после чего проводится экспертиза на соответствие изъятого украденному.

Состав преступления по ст. 175 УК РФ

Данное преступление может происходить в одной из двух форм: приобретения или сбыта украденного имущества.

Как и любой состав преступления скупка краденного включает в себя четыре квалифицирующих элемента:

  • Объектом преступления является собственность, чужое имущество, а также незаконный товарооборот.
  • Объективная сторона совершенного деяния предполагает обстоятельства преступления: как, с помощью каких отношений было приобретено имущество. Имеет значение для следствия время и место совершения преступления, а также способ реализации украденного. Это может быть не только продажа, но, к примеру, и дарение.
  • Субъектом выступает вменяемое лицо в возрасте с 16 лет.
  • Субъективная сторона деяния отражается в виде прямого умысла. Человек, скупивший краденное, достоверно знает, что это имущество было украденного у другого лица и подлежит по закону возврату.

Сбыт имущества может происходить, как в возмездной, так и в безвозмездной форме.

Сколько дают за скупку краденного в нашей стране? Скупка краденного, равно как и сбыт краденного по УК РФ наказывается следующими способами:

  • Штраф до 40 тыс. руб.;
  • Штраф в размере дохода осужденного до 3 месяцев;
  • Обязательные работы до 480 часов;
  • Исправительные работы до 2 лет;
  • Принудительные работы до 2 лет;
  • Лишение свободы до 2 лет.

Чаще всего по ч. 1 ст. 175 УК РФ реальный срок лишения свободы не применяется. Суды ограничиваются максимум условным наказанием в 2 года.

Те же самые преступные действия, но совершенные группой лиц по предварительному сговору или в отношении нефти, продуктов ее переработки или автомобиля в крупном размере предусматривают ответственность:

  • Ограничение свободы до 3 лет;
  • Принудительные работы до 5 лет;
  • Арест до 6 месяцев;
  • Лишение свободы до 5 лет.

В качестве дополнительного наказания судом может быть назначен штраф до 80 тыс. руб. или в размере дохода осужденного за период до 6 месяцев.

Размер крупного ущерба определен УК РФ в 2 250 000 рублей.

Если те же деяния совершены ОПГ или лицом с использованием своего служебного положения, то наказание будет применено в следующих размерах:

  • Принудительные работы до 5 лет;
  • Лишение свободы до 7 лет.

Дополнительно к принудительным работам может быть применено ограничение свободы до 2 лет. А лишение свободы может применяться совместно со штрафом до 80 тыс. руб. и ограничением свободы на 2 года.

Но что грозит ломбардам по УК РФ за скупку краденного? Установив преступное происхождение имущества, находящегося в ломбарде, правоохранители имеют право на его полную конфискацию. Далее дело будет передано в суд.

Если в суде будет доказано, что скупка краденного имущества является основным видом деятельности ломбарда, он по решению суда будет закрыт. Руководитель ломбарда будет ограничен в дальнейшем занятии данным видом деятельности.

Способы легализации добытого преступным путем имущества

Скупщики и продавцы краденного имущества стараются продать добытые преступным путем вещи таким образом, чтобы не вызвать подозрения и уйти от ответственности. Для этого бывалые скупщики используют самые разнообразные и изощренные методы.

Самыми распространенными способами легализации имущества являются:

  • Перебитие серийных или идентификационных номеров. Это применимо, как правило, к украденным телефонам, компьютерам и автомобилям.
  • Реализация украденных автомобилей после разбора по автозапчастям. Угнанные авто найти довольно легко, поэтому злоумышленники реализуют их по частям. Те автозапчасти, где присутствуют идентификационные номера, либо не реализуются, либо реализуются после изменения номеров.
  • Совершение нескольких продаж. Когда имущество, добытое преступным путем, за короткое время меняет нескольких владельцев, то верно определить его происхождение порой невозможно. Так преступники заметают следы.
  • Изменение внешнего вида автомобилей: перекраска, тюнинг. Однако, изменение цвета автомобиля также должно быть документально оформлено. Если такой автомобиль остановит сотрудник ГИБДД и увидит расхождение в цвете, он первым делом заподозрит преступное происхождение автомобиля.

Как бы не совершенствовались способы легализации краденного имущества, способы отслеживания попыток легализации также актуально адаптируются.

Судебная практика в 2019 году

Имущество, добытое преступным путем, это не всегда краденное имущество. Преступное происхождение имущества может предполагать его нелегальный оборот, отсутствие документов на приобретаемое имущество, нарушение правил перевозки через границу и т.д.

Так или иначе, покупка или реализация таких незаконных товаров подпадает под действие ст. 175 УК РФ.

Большая часть дел по скупке краденного, конечно, относится к ломбардам. Многие из них действуют именно на незаконном обороте преступных товаров.

Иногда ломбарды образуют сеть преступной организации даже по всей России. Как бы часто решениями суда ломбарды не закрывали, они стабильно вновь появляются и функционируют.

Нередко на практике встречаются уголовные дела о скупке нелегальной алкогольной продукции. Такой алкоголь не имеет сопроводительной документации, за него не уплачены налоги.

Иногда он даже опасен для здоровья человека. Ка правило, за единичные эпизоды скупки такого имущества назначается денежный штраф.

Разъяснения относительно применения ст. 175 УК РФ отражены в Постановлении Пленума ВС РФ от 07.07.2015 года № 32 «О судебной практике по делам о легализации денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении и сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем».

Скупка краденного – это преступление, дополняющее другие виды уголовно наказуемых деяний. Это производная от краж, грабежей и разбойных нападений, при которым необходима срочная реализация украденного имущества.

Скупщики содействуют укрывательству добытого преступным путем имущества, мешая раскрытию преступлений, и должны быть наказаны за подобного рода содействие должным образом.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/skupka-kradennogo-po-state-175-uk-rf/

Юрист ответит
Добавить комментарий